Conciliação bancária no Controle Ágil
Importe o extrato do banco (OFX, CSV ou Excel) na própria tela de conciliação. O sistema procura o lançamento de cada linha por valor, data, parceiro e descrição; você confere, concilia uma a uma ou em lote, e cria ali mesmo o lançamento ou a transferência que faltar — até o saldo do sistema bater com o do banco.
O que é
Saldo do sistema diferente do saldo do banco é sinal vermelho — significa que sua empresa está tomando decisão com dados furados. Conciliação bancária é o que fecha essa diferença: para cada transação no banco, um lançamento no sistema. Simples no conceito, mas manual dá raiva.
Para PMEs, conciliar é a diferença entre ter um saldo confiável e ter um saldo "aproximado". Sem conciliação, erros de digitação, transferências esquecidas e tarifas não registradas vão se acumulando, e o saldo do sistema deixa de refletir o saldo do banco. Decisões tomadas em cima disso ficam furadas.
No Controle Ágil, a conciliação começa na própria tela: você importa o extrato do banco e o sistema procura, para cada linha, o lançamento correspondente — comparando valor, data, parceiro e descrição. À esquerda fica o extrato; à direita, o painel da linha escolhida, onde você confirma o lançamento encontrado, cria um novo ou registra uma transferência entre suas contas. Cada linha fica em um destes grupos:
- Para revisar — o sistema encontrou lançamentos parecidos; você confere e decide.
- Prontas — correspondências que você já conferiu, esperando a conciliação em lote.
- Conciliadas — linhas ligadas a um lançamento ou a uma transferência do sistema.
- Sem correspondência — nada parecido foi encontrado; crie o lançamento, a transferência ou ignore a linha.
- Ignoradas — linhas que ficam fora da conferência, com o motivo registrado.
Como o Controle Ágil faz isso
O passo a passo segue a mesma ordem do vídeo logo abaixo.
Acesse Lançamentos > Conciliação Bancária
A lista mostra os extratos importados, com filtro por período, conta financeira e status da importação (Pendente ou Conciliado). No topo, quatro indicadores mostram o que falta conferir: receitas pendentes, despesas pendentes, quantidade de linhas pendentes e de linhas ignoradas. Clique em um deles para filtrar a lista.
Importe o extrato do banco
Clique em Importar e escolha a empresa, a conta financeira e o arquivo — OFX, CSV ou Excel (XLSX). O sistema lê as linhas antes de enviar e avisa se alguma vier sem data, sem valor ou sem descrição, apontando a linha do arquivo para você corrigir.
Abra o extrato e deixe o sistema procurar
Ao abrir o extrato, o sistema já procura as correspondências de cada linha. O cabeçalho mostra a conta, a situação, o total de entradas e saídas do extrato e o progresso — por exemplo, "4 de 17 conciliadas". Para achar uma linha, use a busca (descrição, contraparte, documento ou referência), o filtro Crédito/Débito ou o período.
Dica: Lançou algo depois de abrir? Clique em Encontrar correspondências para o sistema procurar de novo.Revise os lançamentos encontrados
Em Para revisar, escolha uma linha. O painel lista os lançamentos encontrados no Controle Ágil, cada um com o grau de compatibilidade e selos como "Mesmo valor", "Mesma data" ou a diferença em dias. Selecione o lançamento certo e clique em Conciliar selecionado. Se o sistema avisar que o lançamento precisa de conferência antes, confira os dados e use Marcar como pronta — ele entra na conciliação em lote do próximo passo.
Dica: Na dúvida, abra o lançamento pelo ícone no canto do cartão e confira os detalhes. Se você corrigir algo e salvar, a linha é reavaliada.Atenção: Só é possível conciliar lançamento com o mesmo valor do extrato. Se tarifa, juros ou desconto mudaram o valor, ajuste o lançamento ou crie um novo na aba Novo lançamento.Concilie em lote o que você já conferiu
Prefere conferir primeiro e conciliar depois? Clique em Marcar como pronta e a linha vai para Prontas. Quando terminar, o botão Conciliar prontas, no topo, concilia todas de uma vez.
Dica: Conciliar prontas só libera com os filtros limpos — assim nenhuma linha pronta fica de fora.Resolva as linhas sem correspondência
Para tarifa, rendimento ou algo que você esqueceu de lançar, use a aba Novo lançamento: tipo, valor e data de pagamento/recebimento vêm do extrato e não precisam ser digitados. Você completa a data do documento e a categoria (obrigatórias), além de cliente/fornecedor, centro de custo e projeto. Se o dinheiro só passou de uma conta sua para outra, use a aba Nova transferência e escolha a outra conta.
Ignore o que não entra na gestão — e desfaça se errar
Para linhas que não devem virar lançamento, clique em Ignorar linha e, se quiser, registre o motivo. Toda linha conciliada ou ignorada tem o botão Desfazer, que a devolve para a conferência.
Atenção: Não ignore receita ou despesa real: ela fica fora dos relatórios e do DRE, e o saldo do sistema deixa de bater com o do banco.
Quando todas as linhas estão conciliadas ou ignoradas, o extrato passa de Pendente para Conciliado e sai do filtro padrão da lista, que mostra só o que ainda está pendente.
Veja na prática
Vantagens no Controle Ágil
Importação e conferência na mesma tela
Importe o extrato em OFX, CSV ou Excel e comece a conciliar sem trocar de menu.
O sistema procura por você
Para cada linha, os lançamentos parecidos aparecem com o grau de compatibilidade e a diferença de valor e de data à vista.
Uma linha por vez ou em lote
Concilie direto, ou marque como pronta e libere tudo de uma vez com Conciliar prontas.
Lançamento e transferência sem sair do extrato
O que falta no sistema é criado ali mesmo, com valor e data vindos do extrato — sem redigitar.
Progresso visível e desfazer a um clique
A barra mostra quantas linhas faltam; qualquer conciliação ou linha ignorada pode ser desfeita.
Perguntas frequentes
- Quais arquivos de extrato posso importar?
- OFX, CSV e Excel (XLSX). O sistema lê o arquivo antes de enviar e aponta as linhas sem data, sem valor ou sem descrição, com o número da linha no arquivo, para você corrigir antes de importar.
- Preciso fazer conciliação todo dia?
- Não há regra, mas mensal é o mínimo saudável para PMEs. Semanal é ideal em empresas com volume alto (20+ transações por semana). Deixar acumular meses torna a conciliação muito mais difícil — linhas se misturam, memória das operações some.
- Como lidar com transferências entre contas próprias?
- Na linha do extrato, use a aba Nova transferência: escolha a outra conta e o sistema cria a transferência já conciliada, com a data e o valor do extrato. No extrato da outra conta, faça o mesmo na linha correspondente: o sistema reconhece a transferência já criada e só concilia a linha, sem registrar a transferência duas vezes.
- O que acontece com linhas que não têm lançamento correspondente?
- Elas aparecem em Sem correspondência. Você pode criar o lançamento na aba Novo lançamento (útil para tarifas, rendimentos ou algo que esqueceu de registrar), registrar uma transferência entre suas contas ou ignorar a linha. Enquanto houver linha pendente, o extrato continua Pendente.
- Por que não consigo conciliar um lançamento com valor diferente do extrato?
- Porque a conciliação liga cada linha do extrato a um lançamento de mesmo valor — é isso que garante que o saldo bate. Se o valor mudou por tarifa, juros ou desconto, ajuste o lançamento ou crie um novo a partir da linha do extrato.
- O saldo do extrato bate com o saldo do Controle Ágil?
- Depois da conciliação completa, sim. Se toda linha do extrato foi conciliada ou ignorada corretamente, o saldo do sistema bate com o do banco. Divergência que sobrevive à conciliação é erro para investigar.
- Posso refazer a conciliação?
- Sim — abra a linha conciliada ou ignorada e clique em Desfazer. Ela volta para a conferência e você concilia de novo. É útil quando se descobre que uma linha ignorada era, na verdade, uma despesa real.