Conciliação bancária no Controle Ágil

O que é

Saldo do sistema diferente do saldo do banco é sinal vermelho — significa que sua empresa está tomando decisão com dados furados. Conciliação bancária é o que fecha essa diferença: para cada transação no banco, um lançamento no sistema. Simples no conceito, mas manual dá raiva. Automatizado, acaba rápido.

Para PMEs, conciliar é a diferença entre ter um saldo confiável e ter um saldo "aproximado". Sem conciliação, erros de digitação, transferências esquecidas e tarifas não registradas vão se acumulando, e o saldo do sistema deixa de refletir o saldo do banco. Decisões tomadas em cima disso ficam furadas.

No Controle Ágil, a conciliação parte do extrato OFX importado e leva você a uma tela de pareamento lado a lado — de um lado as transações do banco, do outro os lançamentos do sistema. Você confirma o match, cria lançamento quando faltar, ou marca a linha como "ignorada" quando for uma transferência entre contas próprias.

Como o Controle Ágil faz isso

1. Importe o extrato OFX primeiro

   A conciliação consome um extrato OFX já importado. Se ainda não importou, acesse Lançamentos > Importar extrato e siga o fluxo. O resultado aparece na tela de Conciliação Bancária.

2. Acesse Financeiro > Conciliação Bancária

   A tela principal lista todos os extratos importados, filtráveis por conta bancária, status (Recebido, Processado, Parcialmente conferido, Totalmente conferido) e período.

3. Leia os KPIs do extrato

   Os blocos mostram: linhas pendentes (ainda não pareadas), linhas conferidas (pareadas) e linhas ignoradas. Serve como termômetro de quanto falta pra fechar a conciliação de cada extrato.

4. Abra o detalhe para parear

   Clique em um extrato para abrir a tela de pareamento. O layout é lado a lado: transações do banco à esquerda, lançamentos do Controle Ágil à direita, com filtros no topo (status de reconciliação, tipo crédito/débito, busca livre).

5. Use as sugestões automáticas

   O sistema sugere pareamentos quando a data e o valor batem. Clique em "confirmar" para aceitar a sugestão. Isso aciona o status "conferido" na linha e atualiza os contadores.

   Dica: Para linhas sem sugestão, use o drag-and-drop: arraste a transação do banco até o lançamento correspondente na outra coluna. Rápido quando os valores diferem por tarifa ou arredondamento.

6. Marque transferências internas como ignoradas

   Transferências entre contas próprias da empresa (ex.: conta corrente → poupança) aparecem no extrato mas não são despesa nem receita. Marque como "ignorada" para tirá-la da lista de pendentes sem criar lançamento.

7. Acompanhe o status no extrato

   Enquanto você pareia, o status do extrato avança: Recebido → Parcialmente conferido → Totalmente conferido. O histórico fica registrado para auditoria.

   Atenção: Não marque como ignorada uma transação que é despesa/receita real. Se fizer, ela não aparece nos relatórios e no DRE — gera divergência no saldo.

Se você importou via OFX seguindo o fluxo de "Importar extrato", o próprio sistema já sinalizou possíveis duplicatas antes mesmo de salvar os lançamentos — então a conciliação geralmente fica mais curta e com menos linhas repetidas pra parear.

Vantagens no Controle Ágil

• Fluxo em duas etapas claras

  Importação e pareamento separados. Você sabe exatamente onde está no processo — e o que falta fechar.

• Banco e sistema lado a lado

  Visão simultânea elimina vai-e-volta. Pareamento vira óbvio quando os dois estão na mesma viewport.

• Sugestões automáticas inteligentes

  O sistema propõe matches por data e valor. A maior parte das linhas fecha com um clique em "confirmar".

• Drag-and-drop para casos difíceis

  Tarifa, arredondamento, pareamento manual? Arraste a transação até o lançamento e resolva em segundos.

• Status visual em tempo real

  Extrato "parcialmente conferido" grita que há pendência. Filtros por status aceleram o fechamento do mês.

Perguntas frequentes

Preciso fazer conciliação todo dia?

Não há regra, mas mensal é o mínimo saudável para PMEs. Semanal é ideal em empresas com volume alto (20+ transações por semana). Deixar acumular meses torna a conciliação muito mais difícil — linhas se misturam, memória das operações some.

Como lidar com transferências entre contas próprias?

Marque ambas as linhas (saída em uma conta, entrada em outra) como "ignoradas" na conciliação. Elas não são receita nem despesa — são apenas movimentação interna de caixa. Se preferir registrar, crie lançamentos espelhados com categoria "Transferência" nas duas contas.

O que acontece com linhas que não têm lançamento correspondente?

Você tem duas opções: criar o lançamento na hora (útil para tarifas, rendimentos, ou algo que esqueceu de registrar) ou, se for uma movimentação que não pertence à gestão financeira (transferências internas), marcar como ignorada. Deixar pendente afeta o status do extrato.

O saldo do extrato bate com o saldo do Controle Ágil?

Depois da conciliação completa, sim. O Controle Ágil calcula o saldo como saldo inicial + receitas recebidas − despesas pagas na conta. Se tudo do extrato foi pareado ou ignorado corretamente, o saldo do sistema bate com o do banco. Divergências sobrevivem à conciliação = erro para investigar.

Posso refazer a conciliação?

Sim. Você pode desmarcar uma linha que havia sido conferida ou ignorada e repetir o pareamento. Histórico de alterações fica registrado. É útil quando se descobre que uma transferência interna era na verdade uma despesa real.