Como importar extrato bancário OFX no Controle Ágil

O que é

Digitar extrato bancário é a tarefa mais repetitiva e inútil da gestão financeira — e ainda gera erro. OFX (Open Financial Exchange) é o formato padrão dos bancos brasileiros que permite importar o extrato pronto, com data, valor, descrição e tipo de cada transação. Minutos no lugar de horas, zero digitação.

Todo banco brasileiro minimamente moderno oferece download OFX no app ou no internet banking, geralmente na área de extrato, com botão "Exportar" ou "Baixar OFX".

E ainda: se uma linha do extrato parece ser algo que você já lançou antes (por exemplo, um pagamento que você registrou manualmente na semana passada), o Controle Ágil marca essa linha como "possível duplicata" antes de salvar. Você vê o aviso na hora, confere e decide se importa ou pula — zero risco de lançar a mesma conta duas vezes.

• OFX é o formato universal: qualquer banco brasileiro moderno exporta.
• Categorize cada linha com categoria (obrigatória) e parceiro (opcional).
• Se uma linha parece já ter sido lançada, o sistema avisa antes de importar.
• Lançamentos criados entram com status "pago" automaticamente.

Como o Controle Ágil faz isso

1. Antes de importar, cadastre a conta bancária

   No menu Cadastros > Contas bancárias, garanta que a conta do extrato está cadastrada com banco, agência e número corretos — o sistema usa esses dados para fazer o vínculo automaticamente.

   Atenção: Se a conta bancária do extrato não estiver cadastrada, o vínculo falha. Cadastre primeiro e repita a importação.

2. Baixe o OFX no app do seu banco

   Localize a conta, escolha o período e exporte em formato OFX. Salve o arquivo no computador.

3. No Controle Ágil, acesse Lançamentos > Importar extrato

   Clique em "Importar extrato" e selecione o arquivo OFX do computador.

4. Confirme o vínculo

   O sistema exibe o banco, agência e conta do arquivo, além da empresa associada. Confira que está de acordo com a conta cadastrada.

5. Selecione as linhas a importar

   A lista mostra todas as movimentações do extrato com data, tipo (despesa ou receita) e descrição. Marque apenas as linhas que você quer transformar em lançamentos — pode ser todas, pode ser apenas algumas.

6. Classifique cada linha com uma categoria

   A categoria é campo obrigatório por linha. Parceiro, centro de custo e projeto são opcionais mas recomendados.

7. Olhe os avisos de possível duplicata

   Se alguma linha do extrato tem valor, data e descrição parecidos com um lançamento que você já registrou manualmente, o sistema marca com um selo "possível duplicata" e mostra o link para o lançamento existente. Abra o link pra conferir — se for a mesma coisa, desmarque a linha na importação; se for diferente (mesmo que parecido), mantenha e importe normalmente.

   Dica: O aviso é sugestão, não bloqueio. Você decide caso a caso. Mas é o que impede a conta dupla silenciosa que custaria dinheiro no mês.

8. Clique em "Salvar lançamentos"

   O sistema cria os lançamentos no Controle Ágil com status "pago" (já que vêm de um extrato real), distribuídos nas telas de Despesa e Receita conforme o tipo.

   Dica: Importe por período curto (um mês por vez). Extratos de 3+ meses tendem a ter linhas demais para classificar de uma vez e aumentam a chance de erro.

Vantagens no Controle Ágil

• Compatível com qualquer banco brasileiro

  Se o seu banco oferece OFX (e praticamente todos oferecem), já funciona. Sem integração paga, sem contratos extras.

• Importe e categorize na mesma tela

  Fluxo unificado: abra, classifique cada linha, salve. Sem vai-e-volta entre telas.

• Importe só o que interessa

  Ignore transferências internas ou linhas já registradas. Você escolhe o que vira lançamento.

• Conta reconhecida automaticamente

  O sistema identifica banco, agência e conta pelo arquivo. Você não precisa apontar — a integração é direta.

• Já entra pago

  Como o extrato reflete o que já aconteceu, os lançamentos nascem com status "pago" e data correta. Zero passo extra.

• Zero risco de lançar a mesma conta duas vezes

  Se o sistema reconhece que a linha do extrato parece ser algo já registrado, te avisa antes de salvar. Conta dupla silenciosa, que custa dinheiro real no fechamento do mês, deixa de acontecer.

Perguntas frequentes

De qual banco posso importar OFX?

De qualquer banco brasileiro que ofereça exportação em OFX no app ou internet banking — padrão no mercado há anos. Se o seu banco só fornece CSV ou PDF, não é possível importar direto: seria preciso converter o arquivo antes, o que muitas vezes compensa menos que lançar manualmente.

Preciso cadastrar a conta bancária antes da importação?

Sim. O Controle Ágil vincula o extrato à conta cadastrada pelos dados de banco, agência e conta. Se a conta ainda não existe, cadastre em Cadastros > Contas bancárias com o saldo inicial correto, e só depois importe.

Posso escolher só algumas linhas do extrato?

Sim. A tela lista todas as movimentações do OFX, mas a importação só acontece para as linhas marcadas. Isso é útil quando você já lançou manualmente certas movimentações (para não duplicar) ou quando quer ignorar transferências entre contas próprias.

A categoria é obrigatória em cada linha?

Sim, para as linhas que você seleciona para importação. Parceiro, centro de custo e projeto são opcionais. Classificar na hora da importação evita que os lançamentos fiquem "soltos" e apareçam desorganizados nos relatórios.

O lançamento criado pela importação é em aberto ou pago?

Pago. Como o extrato reflete o que já aconteceu na conta bancária, cada linha importada vira um lançamento com status "pago" e a data do próprio extrato como data de pagamento. Se você precisa manter algo como "em aberto", é mais adequado lançar manualmente, não importar.

O sistema marcou uma linha como possível duplicata, mas é um lançamento diferente. E agora?

O aviso é só uma sugestão baseada em valor, data e descrição parecidos — não é um bloqueio. Se você confere o link do lançamento indicado e percebe que é outra coisa (por exemplo, duas contas do mesmo fornecedor no mesmo dia com valores próximos), basta manter a linha marcada na importação e seguir. O sistema vai salvar normalmente.