Como importar extrato bancário OFX no Controle Ágil: tutorial passo a passo

O que é

Digitar extrato bancário é a tarefa mais repetitiva e inútil da gestão financeira — e ainda gera erro. OFX (Open Financial Exchange) é o formato padrão dos bancos brasileiros que permite importar o extrato pronto, com data, valor, descrição e tipo de cada transação. Minutos no lugar de horas, zero digitação.

Todo banco brasileiro minimamente moderno oferece download OFX no app ou no internet banking, geralmente na área de extrato, com botão "Exportar" ou "Baixar OFX". Este tutorial mostra exatamente onde encontrar o botão em cada banco — Bradesco, Itaú, Banco do Brasil, Santander, Caixa, Nubank, Inter, C6, Sicredi e Sicoob — para você não perder tempo procurando.

O foco aqui é o passo a passo da importação. Se você quer entender em profundidade como funciona a detecção automática de duplicatas (que evita lançar a mesma conta duas vezes), veja o tutorial dedicado em "Detectar duplicatas na importação de extrato OFX".

• OFX é o formato universal: qualquer banco brasileiro moderno exporta.
• Categorize cada linha com categoria (obrigatória) e parceiro (opcional).
• Se uma linha parece já ter sido lançada, o sistema avisa antes de importar.
• Lançamentos criados entram com status "pago" automaticamente.

Como o Controle Ágil faz isso

1. Antes de importar, cadastre a conta bancária

   No menu Cadastros > Contas bancárias, garanta que a conta do extrato está cadastrada com banco, agência e número corretos — o sistema usa esses dados para fazer o vínculo automaticamente.

   Atenção: Se a conta bancária do extrato não estiver cadastrada, o vínculo falha. Cadastre primeiro e repita a importação.

2. Baixe o OFX no app do seu banco

   Localize a conta, escolha o período e exporte em formato OFX. Salve o arquivo no computador.

3. No Controle Ágil, acesse Lançamentos > Importar extrato

   Clique em "Importar extrato" e selecione o arquivo OFX do computador.

4. Confirme o vínculo

   O sistema exibe o banco, agência e conta do arquivo, além da empresa associada. Confira que está de acordo com a conta cadastrada.

5. Selecione as linhas a importar

   A lista mostra todas as movimentações do extrato com data, tipo (despesa ou receita) e descrição. Marque apenas as linhas que você quer transformar em lançamentos — pode ser todas, pode ser apenas algumas.

6. Classifique cada linha com uma categoria

   A categoria é campo obrigatório por linha. Parceiro, centro de custo e projeto são opcionais mas recomendados.

7. Olhe os avisos de possível duplicata

   Se alguma linha do extrato tem valor, data e descrição parecidos com um lançamento que você já registrou manualmente, o sistema marca com um selo "possível duplicata" e mostra o link para o lançamento existente. Abra o link pra conferir — se for a mesma coisa, desmarque a linha na importação; se for diferente (mesmo que parecido), mantenha e importe normalmente.

   Dica: O aviso é sugestão, não bloqueio. Você decide caso a caso. Mas é o que impede a conta dupla silenciosa que custaria dinheiro no mês.

8. Clique em "Salvar lançamentos"

   O sistema cria os lançamentos no Controle Ágil com status "pago" (já que vêm de um extrato real), distribuídos nas telas de Despesa e Receita conforme o tipo.

   Dica: Importe por período curto (um mês por vez). Extratos de 3+ meses tendem a ter linhas demais para classificar de uma vez e aumentam a chance de erro.

Vantagens no Controle Ágil

• Compatível com qualquer banco brasileiro

  Se o seu banco oferece OFX (e praticamente todos oferecem), já funciona. Sem integração paga, sem contratos extras.

• Importe e categorize na mesma tela

  Fluxo unificado: abra, classifique cada linha, salve. Sem vai-e-volta entre telas.

• Importe só o que interessa

  Ignore transferências internas ou linhas já registradas. Você escolhe o que vira lançamento.

• Conta reconhecida automaticamente

  O sistema identifica banco, agência e conta pelo arquivo. Você não precisa apontar — a integração é direta.

• Já entra pago

  Como o extrato reflete o que já aconteceu, os lançamentos nascem com status "pago" e data correta. Zero passo extra.

• Zero risco de lançar a mesma conta duas vezes

  Se o sistema reconhece que a linha do extrato parece ser algo já registrado, te avisa antes de salvar. Conta dupla silenciosa, que custa dinheiro real no fechamento do mês, deixa de acontecer.

Perguntas frequentes

De qual banco posso importar OFX?

De qualquer banco brasileiro que ofereça exportação em OFX no app ou internet banking — padrão no mercado há anos. Se o seu banco só fornece CSV ou PDF, não é possível importar direto: seria preciso converter o arquivo antes, o que muitas vezes compensa menos que lançar manualmente.

Preciso cadastrar a conta bancária antes da importação?

Sim — o Controle Ágil vincula o extrato à conta cadastrada pelos dados de banco, agência e número. Se a conta ainda não existe, cadastre em Cadastros > Contas bancárias com o saldo inicial correto, e só depois importe.

Posso escolher só algumas linhas do extrato?

Sim — a tela lista todas as movimentações do OFX, mas a importação só processa as linhas marcadas. Útil quando você já lançou manualmente certas movimentações (para não duplicar) ou quando quer ignorar transferências entre contas próprias.

A categoria é obrigatória em cada linha?

Sim, para as linhas que você seleciona para importação. Parceiro, centro de custo e projeto são opcionais. Classificar na hora da importação evita que os lançamentos fiquem "soltos" e apareçam desorganizados nos relatórios.

O lançamento criado pela importação é em aberto ou pago?

Pago. Como o extrato reflete o que já aconteceu na conta bancária, cada linha importada vira um lançamento com status "pago" e a data do próprio extrato como data de pagamento. Se você precisa manter algo como "em aberto", é mais adequado lançar manualmente, não importar.

O sistema marcou uma linha como possível duplicata, mas é um lançamento diferente. E agora?

O aviso é só uma sugestão baseada em valor, data e descrição parecidos — não é um bloqueio. Se você confere o link do lançamento indicado e percebe que é outra coisa (por exemplo, duas contas do mesmo fornecedor no mesmo dia com valores próximos), basta manter a linha marcada na importação e seguir. O sistema vai salvar normalmente.

Como encontrar o botão de exportar OFX se o caminho do meu banco mudou?

As instruções de cada banco abaixo refletem nossa última verificação em maio/2026 — apps bancários atualizam interface com frequência. Se o caminho exato mudou, a regra geral funciona em qualquer banco: procure "Extrato" no menu principal, escolha o período, e nas opções de exportação selecione "OFX" (também aparece às vezes como "Money", "Money 2002" ou "Open Financial Exchange"). Se mesmo assim não encontrar, o suporte do seu banco confirma em minutos onde está hoje.

Onde baixar OFX no Bradesco?

No internet banking pessoa jurídica do Bradesco: Menu > Conta Corrente > Extrato > escolha o período > clique em "Salvar" no canto superior direito > selecione formato "Money/OFX". No app: Conta > Extrato > ícone de download > formato OFX. O arquivo gerado tem extensão .ofx e pode ser importado direto no Controle Ágil.

Onde baixar OFX no Itaú?

Na Bankline Itaú PJ: Conta Corrente > Extrato > escolha o período > "Salvar em arquivo" > formato OFX (Money). No app Itaú Empresas: Conta > Extrato > três pontinhos > Exportar > OFX. Itaú permite até 90 dias por exportação — para períodos maiores, baixe em arquivos separados e importe um por vez no Controle Ágil.

Onde baixar OFX no Banco do Brasil?

No BB Digital PJ: Extrato > Extrato Detalhado > escolha o período > clique em "Salvar" > formato OFX. No app BB: Extrato > ícone de compartilhamento > Salvar > OFX. O BB também aceita exportação por períodos longos (até 12 meses para correntistas PJ).

Onde baixar OFX no Santander?

No Santander Way (internet banking PJ): Conta Corrente > Extrato > "Exportar" > formato OFX (Money 2002). No app: Extrato > Exportar > OFX. O Santander aceita exportar até 6 meses de movimentação por arquivo.

Onde baixar OFX na Caixa?

No Internet Banking Caixa PJ: Conta Corrente > Extrato > escolha o período > "Exportar Extrato" > formato OFX. No app Caixa Empresas: Conta > Extrato > ícone de download > OFX. A Caixa permite até 90 dias por exportação.

Onde baixar OFX no Nubank?

No app Nubank Conta PJ ou conta pessoa física: toque no extrato da conta > role até o final do mês desejado > toque em "Exportar" > escolha "OFX". A exportação é por mês — para vários meses, baixe um arquivo por mês e importe sequencialmente no Controle Ágil.

Onde baixar OFX no Inter?

No internet banking Inter Empresas (pessoa jurídica): Conta Corrente > Extrato > escolha o período > "Exportar" > formato OFX. No app Inter Empresas: Extrato > ícone de download (seta para baixo) > OFX. Inter permite exportar até 180 dias por arquivo.

Onde baixar OFX no C6 Bank?

No app C6 Empresas (PJ): Conta > Extrato > escolha o período > "Exportar extrato" > formato OFX. No internet banking C6: Conta Corrente > Extrato > Exportar > OFX. C6 aceita exportação por até 90 dias por arquivo.

Onde baixar OFX no Sicredi ou Sicoob?

Sicredi: no internet banking Sicredi PJ ou app empresarial, acesse Extrato > escolha o período > "Exportar" > selecione OFX. Sicoob: no Sicoobnet PJ ou app, acesse Conta Corrente > Extrato > "Salvar como" > OFX. Ambas cooperativas suportam o formato padrão OFX que o Controle Ágil importa diretamente.

Posso importar OFX de banco digital que ainda não suporta exportação direta?

Bancos digitais mais novos (Asaas, Stark Bank, BS2, Cora) costumam oferecer OFX no painel web ou via API. Se o seu banco só fornece CSV ou PDF do extrato, é necessário converter para OFX antes — existem conversores online gratuitos, mas nesses casos lançar manualmente costuma ser mais rápido. Se o banco oferece API e você usa muitos lançamentos, vale conversar com o time do Controle Ágil sobre integração custom.

O extrato baixado tem 12 meses, dá pra importar tudo de uma vez?

Tecnicamente sim — o Controle Ágil aceita arquivos OFX grandes sem limite explícito. Na prática, recomendamos importar por períodos curtos (um mês por vez). Períodos longos têm muitas linhas para classificar de uma vez, aumentam a chance de erro de categorização, e tornam a revisão mais cansativa. Mês a mês, você termina rápido e com qualidade.

A importação OFX substitui a conciliação bancária?

Não — são duas funcionalidades complementares. Importação OFX cria lançamentos novos a partir do extrato do banco. Conciliação bancária pega lançamentos que já existem no sistema (criados manualmente ou em lote) e confronta com o extrato pra confirmar que cada um está espelhado corretamente na conta bancária. O fluxo ideal: importe lançamentos por OFX nos casos em que o extrato é a fonte; lance manualmente quando você precisa registrar antes do pagamento; concilie no fim do mês pra fechar.