Cadastrar contas bancárias no Controle Ágil

O que é

Sem conta bancária cadastrada, nada roda: não tem como lançar, importar OFX nem ver saldo no dashboard. É um dos primeiros cadastros a fazer — e um dos mais estratégicos. Toda movimentação (receita ou despesa) se vincula a uma conta; são elas que compõem a visão consolidada do caixa da sua empresa.

Sem contas cadastradas, você não consegue registrar lançamentos completos, fazer importação de extrato OFX nem acompanhar saldo no dashboard. É um dos cadastros iniciais obrigatórios para o sistema começar a entregar valor.

Para PMEs, cadastrar todas as contas (incluindo sub-contas de sócios usadas no negócio, se houver) é o que permite ter visão consolidada do caixa real — não só do que está em uma conta principal.

Como o Controle Ágil faz isso

1. Acesse Cadastros > Contas bancárias

   Na lista, você vê todas as contas já cadastradas.

2. Clique em "Adicionar"

   Abre o formulário de nova conta.

3. Preencha a descrição

   Esse é o texto que aparecerá nas telas de lançamento e nos relatórios — use algo identificável como "Banco X — Empresa Y" ou "Caixa interno". É um campo crítico, já que será sua referência no dia a dia.

4. Escolha o banco, agência e conta

   Selecione o banco da lista. Informe agência e número — mesmos dados que aparecem no cartão ou app. Isso é o que o sistema usa para vincular automaticamente o extrato OFX na importação.

5. Defina a moeda

   Padrão para PMEs brasileiras é Real, mas o sistema aceita outras moedas.

6. Preencha o saldo inicial

   Informe o saldo da conta no momento em que você começar a usar o Controle Ágil para essa conta. Sem saldo inicial correto, o dashboard e os relatórios mostram valores divergentes do real.

   Dica: O saldo inicial deve ser o valor na data em que você começa a usar o sistema, não o saldo de abertura da conta no banco. Pegar extrato bancário desse dia e conferir é a forma segura.

7. Associe à empresa e salve

   Escolha qual das suas empresas é titular dessa conta. Se você controla só uma empresa, o campo já vem preenchido. Clique em salvar e a conta fica disponível nas telas de receita, despesa e importação OFX, e seu saldo aparece no dashboard.

   Atenção: Mudar agência e número de uma conta já em uso desacopla a importação OFX — fique atento se tiver que ajustar.

Vantagens no Controle Ágil

• Quantas contas precisar

  Corrente, poupança, aplicação, caixa físico. O dashboard consolida todos os saldos em uma visão única.

• Saldo inicial configurável

  Ponto de partida correto = saldo sempre correto. O sistema calcula o resto a partir dos lançamentos.

• Integração OFX nativa

  Conta cadastrada = importação de extrato automática. Menos digitação, mais precisão.

• Descrição que você reconhece

  Nomeie cada conta como faz sentido. O texto aparece nos lançamentos e relatórios.

• Multi-moeda pronto

  Operação internacional? Conta em dólar, euro, outra moeda. Configure e use.

Perguntas frequentes

Preciso cadastrar a conta antes de fazer lançamentos?

Sim. As telas de receita e despesa exigem o campo "conta bancária" no caso de lançamentos pagos. Sem pelo menos uma conta cadastrada, você não consegue concluir um lançamento pago. Para importação de extrato OFX, a conta também precisa estar cadastrada com agência e número corretos antes.

Por que o saldo inicial é importante?

Porque o Controle Ágil calcula o saldo atual da conta como: saldo inicial + receitas recebidas nessa conta − despesas pagas por essa conta. Se o saldo inicial está errado, todo o saldo atual fica errado. Comece sempre informando o saldo real da conta na data em que começou a usar o sistema.

Posso cadastrar uma carteira (dinheiro em espécie) como conta?

Sim. Basta cadastrar com descrição indicativa (ex.: "Caixa") e deixar os campos de banco/agência com valores genéricos. Dessa forma, lançamentos em dinheiro ficam registrados e visíveis no dashboard junto com as contas bancárias tradicionais.

Como apago uma conta que não uso mais?

A remoção de conta bancária com histórico de lançamentos é restrita para preservar integridade dos relatórios. A prática recomendada é inativar a conta (se disponível no cadastro) ou simplesmente deixar de usar — ela continua no sistema mas não aparece em seleções de novos lançamentos.

A mesma conta pode servir para mais de uma empresa?

Não diretamente. Cada conta bancária cadastrada é associada a uma empresa. Se você tem uma conta compartilhada entre empresas (raro e contabilmente complicado), cadastre uma vez para cada empresa com descrições diferentes.