Importação de extrato OFX que detecta duplicatas automaticamente

O que é

Todo dono que faz conciliação bancária sabe: depois de importar um extrato OFX, o risco maior é repetir um lançamento que você já tinha registrado manualmente. Duplicata silenciosa custa dinheiro — desbalanceia o fluxo de caixa, distorce o DRE, polui a categoria. A detecção automática do Controle Ágil resolve isso na hora da importação.

Quando você sobe um arquivo OFX, o sistema compara cada transação do extrato com os lançamentos existentes na sua base. A comparação considera quatro fatores: valor, data, parceiro e descrição. Cada linha do OFX recebe uma indicação se é uma transação nova ou se há um possível duplicado já cadastrado.

Na tela de importação, linhas com possível duplicata aparecem destacadas com a indicação clara. Você decide o que fazer: vincular ao lançamento existente (não cria nova entrada, mas marca como conciliado) ou marcar como duplicata (descarta a linha do OFX). Confirmação dupla evita erro silencioso.

A comparação é "fuzzy": pequenas variações de descrição (espaços extras, acentuação diferente, abreviação) ainda detectam o match. Isso evita falsos negativos comuns quando o banco escreve a descrição diferente do que você lançou manualmente.

• Comparação multi-fator: valor, data, parceiro, descrição.
• Comparação tolerante a pequenas diferenças de texto na descrição.
• Duas ações por linha duplicada: "vincular ao existente" ou "marcar como duplicata".
• Vincular preserva o histórico do lançamento original.

Como o Controle Ágil faz isso

1. Acesse Lançamentos > Importar extrato bancário (OFX)

   Tela de upload com botão pra escolher o arquivo .ofx exportado do internet banking.

2. Selecione a conta bancária e o arquivo

   Escolha qual conta bancária do Controle Ágil corresponde ao extrato. Faça upload do arquivo OFX. Em segundos o sistema processa.

3. Olhe a tela de revisão com duplicatas marcadas

   Cada transação do OFX aparece em uma linha. As que têm possível duplicata na sua base ficam destacadas — geralmente com badge ou ícone visual claro.

   Dica: O sistema tenta identificar até variações pequenas: "Pagamento Boleto Maria" no banco match com "Mensalidade Maria" se valor + data baterem. Isso reduz falsos negativos.

4. Decida o que fazer com cada duplicata

   Pra cada linha duplicada, duas opções: "Vincular a existente" (não cria lançamento novo, mas marca o seu original como conciliado com aquela transação do banco) ou "Marcar como duplicata" (descarta a linha do OFX e mantém só seu original).

5. Confirme o lote

   Antes de salvar tudo, o sistema mostra um resumo: quantas transações novas vão ser criadas, quantas vinculadas, quantas marcadas como duplicata. Confirmação dupla pra evitar erro.

   Atenção: Se uma transação do banco aparece com possível duplicata mas você sabe que é genuinamente uma nova (por exemplo, mesmo valor pago pra mesmo fornecedor em datas próximas), basta ignorar a sugestão e deixar como nova. O sistema não impede — apenas alerta.

Esse fluxo combina com a conciliação bancária — depois da importação, as transações vinculadas já aparecem como conciliadas no relatório.

Vantagens no Controle Ágil

• Zero duplicata silenciosa

  O sistema avisa antes de você gravar duas vezes a mesma despesa. Você só perde a duplicata se ignorar deliberadamente o aviso — não por descuido.

• Comparação por múltiplos fatores

  Não é só "mesmo valor" — é valor + data + parceiro + descrição. Comparação robusta reduz falsos positivos (sugerir duplicata onde não há) e falsos negativos (perder duplicata real).

• Confirmação dupla antes de salvar

  Resumo do lote (novas, vinculadas, duplicatas) aparece antes de gravar. Você revisa o impacto antes de confirmar.

• Vincular preserva histórico

  Quando você vincula, o lançamento original mantém seu histórico, categoria, observação. Só ganha a marcação de "conciliado com a transação X do extrato".

Perguntas frequentes

Como o sistema decide se é duplicata?

A comparação considera quatro fatores: valor (precisa ser igual), data (próxima ou igual), parceiro (correspondência total ou parcial) e descrição (comparação tolerante a pequenas diferenças de texto). Quando os fatores se alinham o suficiente, a linha é marcada como possível duplicata. A regra exata vive no servidor pra garantir consistência.

E falsos positivos?

Acontecem em casos como: mesma despesa recorrente paga em datas próximas (pode parecer duplicata mas não é). Por isso o sistema marca como "possível duplicata" e te dá a escolha — não bloqueia. Você decide se vincula, marca como duplicata ou ignora a sugestão.

Posso desligar a detecção?

Não há opção pra desligar — a detecção roda automaticamente em toda importação OFX. A ideia é que ela te proteja sempre. Como cada decisão é sua (vincular, marcar, ignorar), o sistema nunca toma ação por conta própria.

Funciona com extratos antigos?

Sim. Se você importar um OFX antigo (de meses atrás), o sistema compara com todos os lançamentos da sua base independente da data. Útil pra recuperar conciliação de períodos passados sem duplicar nada.

Vincular muda algo no lançamento original?

Vincular não altera valor, parceiro, categoria, observação ou data do seu lançamento original. Só adiciona uma marcação de conciliação ligando aquele lançamento à transação correspondente do extrato. O histórico fica preservado.