Relatório de fluxo de caixa diário no Controle Ágil

O que é

Sem fluxo de caixa diário, você descobre o aperto no dia do vencimento. Com ele, antecipa decisões com dias ou semanas de sobra. É a foto da liquidez em alta resolução — dia a dia, conta a conta — e a ferramenta operacional mais importante de quem administra caixa.

Para a PME brasileira, este relatório é o instrumento principal de gestão de curto prazo. Responde perguntas como: "tenho dinheiro pra pagar o salário na sexta?", "quando é o próximo aperto?", "minha conta vai ficar no vermelho essa semana?". Sem ele, você toma decisão às cegas e descobre aperto no dia do vencimento.

No Controle Ágil, o fluxo diário combina o realizado (o que já entrou e saiu) com o previsto (o que está em aberto com data de vencimento futura), num mesmo relatório. Isso permite olhar o passado e o futuro próximo na mesma tela.

Como o Controle Ágil faz isso

1. Acesse Relatórios > Fluxo de Caixa Diário

   O relatório abre com filtros no topo, uma faixa de cartões de resumo logo abaixo e a tabela com os dias em linha. Os cartões respondem em segundos: saldo do início, saldo do fim do período, saldo projetado, totais de entradas e saídas, e o menor saldo previsto do período (com sinal vermelho se for negativo).

2. Defina o período

   Escolha data inicial e final. Para uso operacional, o mês corrente é o padrão. Para previsão de caixa de curto prazo, use janela de 30 a 60 dias à frente.

3. Filtre por empresa e conta bancária

   Se administra várias empresas, escolha uma ou consolide. Por conta bancária, analise o fluxo de uma conta específica (útil quando há várias e você precisa entender onde vai faltar saldo primeiro).

4. Leia as colunas de cada dia

   O relatório mostra, para cada dia: saldo inicial, receitas realizadas, despesas realizadas, receitas previstas (em aberto), despesas previstas (em aberto), saldo final. A coluna de saldo acumulado evidencia se o caixa fica negativo em algum dia futuro. Linhas com saldo previsto negativo ficam destacadas em vermelho — você bate o olho na tabela e identifica os dias críticos sem precisar ler tudo.

   Dica: Dias em vermelho (saldo negativo projetado) são alertas — você tem tempo de antecipar renegociações ou cobrir com saldo de outra conta antes da data. O cartão "menor saldo previsto" no topo é o atalho: te leva direto pro dia mais crítico do período.

5. Alterne entre visão resumida e detalhada

   A visão resumida mostra os totais. A detalhada expande cada dia para listar os lançamentos individuais que compõem o valor — facilita investigar um saldo inesperado.

6. Use o botão maximizar

   Para períodos longos, expanda o relatório para tela cheia. Esconde a navegação lateral e dá mais espaço para a tabela.

7. Exporte em PDF ou Excel

   Para enviar ao sócio, contador ou salvar como snapshot do momento, use os botões de exportação. O formato preserva as colunas, cores e saldo acumulado.

   Atenção: Mudanças nos lançamentos (novas despesas, alteração de datas) impactam o relatório imediatamente. Para comparar o fluxo de duas datas diferentes, exporte em PDF e compare os arquivos.

Vantagens no Controle Ágil

• Realizado + previsto no mesmo lugar

  O passado e o futuro do caixa lado a lado. Nenhuma troca de tela, nenhuma dúvida sobre o que é o quê.

• Saldo acumulado que alerta

  A coluna de saldo acumulado aponta o dia exato do aperto. Você age antes — não depois.

• Análise por conta bancária

  Planeje transferências entre contas com antecedência. Evite saldo negativo que não precisava ter acontecido.

• Resumida ou detalhada

  Visão macro pra acompanhar o dia; detalhada pra investigar o que compôs um saldo inesperado.

• Exportação pronta pra reunião

  PDF e Excel com estrutura e cores preservadas. Entregue dados claros pros sócios sem trabalho extra.

Perguntas frequentes

Qual a diferença entre fluxo de caixa e DRE?

Fluxo de caixa é sobre dinheiro efetivo entrando e saindo (regime de caixa) — quando você paga, quando você recebe. DRE Gerencial é sobre resultado por competência — quando a receita foi reconhecida, quando a despesa ocorreu. Pode ter DRE positivo e fluxo apertado (vendeu mas ainda não recebeu) ou o contrário.

O relatório mostra previsão ou só realizado?

Ambos. Receitas e despesas realizadas (status pago) entram como realizadas. Lançamentos em aberto com data futura entram como previstas. O saldo acumulado projeta assumindo que os previstos serão cumpridos na data — uma simulação baseada no que está agendado.

Posso filtrar por uma conta bancária específica?

Sim. O filtro de conta bancária isola a análise. É útil quando a empresa tem uma conta "operacional" e outra "reserva" — você vê se a operacional vai faltar saldo e pode agendar transferência da reserva antes.

O que fazer quando o saldo projetado fica negativo?

O dia vermelho é um alerta. Opções: (1) negociar prorrogação de um pagamento grande que vence no dia; (2) transferir saldo de outra conta bancária; (3) antecipar recebimentos com clientes que pagam adiantado; (4) segurar compras não essenciais programadas. Descobrir com antecedência é o que permite agir — o relatório diário dá justamente esse tempo.

O fluxo diário substitui o dashboard?

Não — eles se complementam. O dashboard dá uma visão rápida dos próximos 10 dias com gráfico. O fluxo diário dá o detalhe dia a dia de um período configurável. Use o dashboard no dia a dia. Use o fluxo diário em fechamentos mensais e análises de horizonte longo.